«Росгосстрах» обыскали за наличные

Сотрудники управления экономической безопасности УФСБ со следователями ГСУ СК России днем 25 июля пришли с обысками в петербургские офисы «Росгосстраха». Мероприятия проводились в рамках уголовного дела, возбужденного в связи с выявлением нового способа незаконного обналичивания денежных средств, разработанного специально для страхового бизнеса.

Основной удар следственно-оперативных групп, которые начали работать в городе около 16 часов 25 июля, был направлен на помещения, в которых размещались офисы «Росгосстраха». Особое внимание сотрудники ФСБ и следователи ГСУ СКР по Петербургу уделили центральному офису страховой компании на Ушаковской набережной, дом 5. Сыщиков интересовала документация, связанная с продажей страховых полисов в первом полугодии 2013 года.

Как официально сообщили в ГСУ СКР по Петербургу, следственные действия проводились в рамках уголовного дела, возбужденного по нечастой 172-й статье УК России – незаконная банковская деятельность. На данный момент выявлено обналичивание денежных средств на сумму около 7 миллионов рублей.
«Фонтанка» выяснила, ключевое звено в криминальной цепочке – активы «Росгосстраха». Как объяснил журналисту собеседник в Следственнном комитете, речь идет о принципиально новой схеме. Некие жулики, официально именуемые пока «неустановленными лицами», передавали крупные суммы по безналичным расчетам подставным компаниям (ряд из этих компаний имеют безусловные признаки так называемых «помоек» или «однодневок»), у которых были заключены фиктивные агентские договоры с «Росгосстрахом».

«Если говорить упрощенно, то деньги, полученные от злоумышленников (якобы за выполнение неких услуг, никак не связанных со страхованием), переводились в «Росгосстрах» под видом выручки за якобы реализованные страховые полисы. В самом «Росгосстрахе» полисы позже продавались клиентам за реальные наличные деньги, которые бухгалтерски прикрывались безналичными переводами от агентов-«однодневок», - объяснил наш собеседник. По его словам, процентная разница между суммой, переведенной по безналичному расчету, и ценой, по которой полисы реализовались за купюры, и являлась преступным доходом.

Сегодня ни следователи, ни чекисты не раскрывают, кто в данной схеме является подозреваемым, кто свидетелем, а кто потерпевшим. По их словам, авторами идеи являются люди, «оказывающие реальное влияние на принятие решений в «Росгосстрахе». Являются ли эти люди сотрудниками корпорации, наши собеседники уточнять отказались.

Что касается задействованных в преступной конструкции фирм-«однодневок», оперативники отмечают, что они известны, но представляют интерес только для следствия, так как основная часть операций осуществлялась в «Росгосстрахе».
Даже на памяти самых опытных сотрудников подобная цепочка выявлена впервые, ранее ни с чем подобным в Петербурге правоохранители не сталкивались и от коллег из других регионов о таком не слышали. Но они предполагают, что после изучения изъятой в «Росгосстрахе» документации криминальные финансовые аферы в сферах, смежных со страхованием, станут более понятны.

В официальном релизе Следственного комитета это описано так: «С апреля по июль 2013 года неустановленные лица, в составе организованной группы, перевели на подконтрольные им расчетные счета, открытые в банке, расположенном на территории Санкт-Петербурга, с расчетного счета одной из коммерческих структур, открытого в другом банке, с целью последующего обналичивания около 7 млн рублей, которыми распорядились по своему усмотрению». ФСБ операцию официально пока не комментирует.

Тимур Зайнуллин, «Фонтанка.ру»