ПоделитьсяДокументы, содержащие общие сведения о Заемщике/Созаемщике
(обязательно предъявляются ОРИГИНАЛЫ документов)
1. - копия всех страниц (в том числе ПУСТЫХ) паспорта Заемщика/Созаемщика
2. - копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика/Созаемщика;
3. - копия свидетельства о присвоении ИНН Заемщика/Созаемщика (при наличии);
Документы, содержащие сведения о семейном положении Заемщика/Созаемщика
(обязательно предъявляются ОРИГИНАЛЫ документов)
4. - копия свидетельства о браке;
5. - копии свидетельств о рождении детей (для детей старше 14 лет - копия паспорта);
6. В случае, если данный факт имел место:
- копии свидетельства о расторжении брака;
- копии свидетельств о смерти родителей, детей, супругов;
Сведения о ближайших родственниках Заемщика/Созаемщика
(родителях, детях, родных братьях и сестрах)
7. - краткое письменное пояснение (Ф.И.О., год рождения, место проживания, место работы, должность, оказывается ли им материальная помощь);
Документы о месте регистрации (жительства) Заемщика/Созаемщика:
8. - копия документа, являющегося основанием для регистрации по постоянному месту жительства Заемщика/Созаемщика (документы о собственности на квартиру или дом, договор найма или аренды, ордер на заселение жилой площади, справка из ЖСК) - показать оригинал;
9. - справка о регистрации (форма 9) и характеристика жилого помещения (форма 7) по месту постоянной регистрации Заемщика/Созаемщика;
10. - в случае фактического проживания не по адресу регистрации - по возможности предоставление договора найма помещения, при невозможности - письменное пояснение о месте и условиях проживания;
Документы, подтверждающие дееспособность и здоровье Заемщика/Созаемщика:
11. - копия всех страниц военного билета Заемщика/Созаемщика - показать оригинал;
12. - копия водительского удостоверения Заемщика/Созаемщика - показать оригинал;
Документы, подтверждающие образование, занятость и доход Заемщика/Созаемщика:
13. - копия документов об образовании, квалификации (дипломы, свидетельства, сертификаты), лицензии на право заниматься видами деятельности, требующими лицензирования и аттестации - показать оригинал;
14. - копия трудовой книжки Заемщика/Созаемщика, заверенная Работодателем на всех страницах;
15. - справка с места работы о размере дохода за 2003 и прошедшие месяцы 2004 г. (выдается бухгалтерией работодателя по форме № 2-НДФЛ, утвержденной приказом МНС РФ);
16. - письменная информация о должностных обязанностях Заемщика/Созаемщика (в произвольной форме);
- письменные пояснения о причинах перерыва в трудовом стаже более 3 месяцев.
17. - письменная информация о деятельности компании, в которой работает Заемщик/Созаемщик;
18. - копия (ксерокопия) трудового контракта, заверенная Работодателем;
19. - копии приказа или дополнительные соглашение к трудовому договору Заемщика/Созаемщика об изменениях должностного оклада за период с 2003 года по настоящее время;
20. - разъяснение о порядке начисления заработной платы (по форме Банка) с приложением (по возможности) документов, поясняющих порядок осуществления прочих выплат сверх оклада (премий, надбавок, компенсаций);
21. При наличии доп. доходов от других организаций, а также в случае самостоятельного декларирования доходов:
- трудовой контракт и справка о размере дохода за 2003 и прошедшие месяцы 2004 г.;
- копия налоговой декларации за предыдущий отчетный период, заверенная налоговой инспекцией с обязательным приложением документа об оплате налога на доходы физических лиц;
Информация об активах Заемщика/Созаемщика:
22. - правоустанавливающие документы, подтверждающие наличие в собственности квартиры (дома);
23. - документы, подтверждающие наличие в собственности дорогостоящего имущества (дача, автомобиль и т.д.);
24. - документы, подтверждающие наличие счетов в Банках (при наличии) (карточных, срочных, вкладов до востребования и т.п.) с подтверждением остатка на счете и, по возможности, с предоставлением выписок за последние шесть месяцев;
25. - документы, подтверждающие наличие в собственности ценных бумаг (выписки из реестров );
Документы, подтверждающие кредитную историю и обязательства Заемщика/Созаемщика:
26. - копии кредитных договоров (договоров займа, купли-продажи с рассрочкой платежа) с выписками со счетов по учету средств предоставленного кредита, а также справку банка с подтверждением факта добросовестного исполнения обязательств;
Заемщики, являющиеся аффилированными лицами юридического лица ДОПОЛНИТЕЛЬНО предоставляют:
27. - копии учредительных документов (устав, договор, свидетельство, приказы о назначении генерального директора и главного бухгалтера), заверенные организацией;
28. - бухгалтерские балансы (копии с отметкой налоговой инспекции, заверенные организацией): за последний годовой и квартальный отчетный период;
29. - отчеты о прибылях и убытках (копии с отметкой налоговой инспекции, заверенные организацией): за последний годовой и квартальный отчетный период;
30. - декларация по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование (за последний квартальный отчетный период);
31. - в случае применения отличных от стандартной систем учета и налогообложения - налоговые и бухгалтерские отчеты в соответствии с установленным порядком за последний годовой и квартальный отчетный период
Заемщики, являющиеся владельцами (совладельцами) бизнеса ДОПОЛНИТЕЛЬНО предоставляют:
32. - копии учредительных документов (устав, договор, свидетельство, приказы о назначении генерального директора и главного бухгалтера), заверенные организацией;
33. - бухгалтерские балансы (копии с отметкой налоговой инспекции, заверенные организацией): за последний годовой и квартальный отчетный период;
34. - отчеты о прибылях и убытках (копии с отметкой налоговой инспекции, заверенные организацией): за последний годовой и квартальный отчетный период;
35. - справка из обслуживающего банка (расчетному, валютному и др.) за прошедшие 12 календарных месяцев, с отметкой Банка о сальдо счета и наличии претензий к счету;
36. - в случае наличия кредитной истории - справки банка о состоянии ссудных счетов, отсутствии просроченной ссудной задолженности и задолженности по процентным платежам ;
37. - расшифровки счетов дебиторской и кредиторской задолженностей на последний отчетный период ;
38. - расшифровки счетов учета основных средств на последний отчетный период;
39. - оборотно-сальдовая ведомость за последний годовой и квартальный отчетный период;
40. - расчет среднесписочной численности за последний отчетный период;
41. - декларация по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование (за последний годовой и квартальный отчетный период);
42. - копии договоров аренды, а также основные договоры по деятельности компании (копии, заверенные организацией);
43. - в случае применения отличных от стандартной систем учета и налогообложения - налоговые и бухгалтерские отчеты в соответствии с установленным порядком за последний годовой и квартальный отчетный период
Предприниматели без образования юридического лица дополнительно предоставляют:
44. - свидетельство о регистрации предпринимателя;
45. - необходимые лицензии, сертификаты для занятия профессиональной деятельностью;
46. - декларации о доходах за последние два календарных года;
47. - документ об уплате налога с доходов, или:
- документы об уплате единого налога на вмененный доход (свидетельства) за последние два года;
48. - документы, подтверждающие уплату ЕСН;
49. - выписки по расчетным и иным счетам (при наличии) в банках за последние 12 месяцев;
50. - книга учета доходов и расходов (по форме, утвержденной Министерством финансов РФ) с соответствующими отметками налогового органа;
51. - при наличии иных доходов, кроме получаемых при осуществлении предпринимательской деятельности - документ об уплате налога на доходы с полученного дохода;
52. - копии договоров аренды, а также основные договоры по деятельности ПБОЮЛ;
