Банки могут обязать указывать паспортные данные получателей денежных переводов. Об этом 18 мая пишет РБК со ссылкой на новую версию законопроекта Росфинмониторинга. Предполагается, что нововведение заработает с 1 января 2026 года.
Сейчас законодательно требуется раскрывать только данные плательщика, но Росфинмониторинг предлагает сообщать паспортные данные, ИНН, а также фамилию и инициалы получателей переводов, как внутрироссийских, так и трансграничных.
Исключение предлагается сделать только для Системы быстрых платежей (СБП): банкам или оператору платежной системы можно будет дослать информацию о получателе.
Кроме того, Росфинмониторинг предлагает ограничить размер денежных переводов без открытия банковского счета суммой в 100 тысяч рублей.
Законопроект критиковали банки, которые считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств.
Представитель ЦБ сказал РБК, что в настоящий момент идет обсуждение предложений, поэтому дополнительные комментарии преждевременны.
