У QIWI банка отозвали лицензию

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка, сообщает ЦБ 21 февраля. Информация об операциях банка, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена в правоохранительные органы.

«По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе Российской Федерации», — отмечается в сообщении.

ЦБ принял такое решение, поскольку банк, как говорится в сообщении, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ. Регулятор за год пять раз применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.

Кроме того, по данным ЦБ, Киви банк систематически допускал нарушения в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Также установлены «многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».

И даже на фоне надзора ЦБ банк, как говорится в сообщении, «не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности» и «продолжил проведение высокорисковых операций».

Киви банк, по оценке ЦБ, не являлся значимым кредитором реального сектора экономики.

«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — отмечается на сайте Банка России.

Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. Временной администрацией назначена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». Она будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

«Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы», — заверяет ЦБ.

Вкладчикам вернут суммы вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей. Выплачивать средства будет ГК «АСВ».

Выплаты вкладчикам QIWI Банка начнутся не позднее 6 марта, сообщило Агентство по страхованию вкладов.

«По данным отчетности банка на 1 января 2024 года, страховая ответственность Агентства предварительно оценивается в размере 4,6 млрд руб.», — говорится в сообщении.