Росфинмониторинг поддержал идею ограничить число банковских карт для нерезидентов

Росфинмониторинг в целом поддерживает ограничения на количество банковских карт для нерезидентов, которые предлагается ввести в законопроекте «Антифрод 2.0». В ведомстве также обсуждают возможность разрешить иностранцам открывать счет и получать банковскую карту только в одном банке. Однако эта мера, как уточняют в Росфинмониторинге, пока требует дополнительного согласования между ведомствами. Об этом 23 января сообщили ТАСС в пресс-службе ведомства.

В Росфинмониторинге пояснили, что такая инициатива связана с борьбой с мошенничеством: данные нерезидентов нередко используются для оформления так называемых «подставных» счетов и карт. Поэтому ведомство не возражает против введения ограничений для отдельных категорий клиентов.

Также рассматривается вариант ужесточения лимитов по числу карт для некоторых групп — например, для несовершеннолетних и трудовых мигрантов. Сейчас законопроект уже предусматривает ограничения: одному человеку можно будет иметь не более пяти карт в одном банке и не более двадцати — во всей банковской системе.

Следить за соблюдением этих правил планируется с помощью Единой системы учета платежных карт. Кроме того, банки могут обязать открывать счета и выдавать карты иностранным гражданам только при наличии у них ИНН — без него оформить электронные средства платежа будет нельзя.

Ранее «Фонтанка» писала, что МВД предложило продлить эксперимент с регистрацией иностранцев в приложении RuID до конца 2027 года.