Минфин хочет ограничить крупные пополнения наличными через банкоматы

Минфин подготовил законопроект, который обяжет банки отказывать физическим лицам во внесении наличных на счета и вклады через банкоматы и другие технические устройства, если сумма таких операций превышает 1 миллион рублей в месяц. Мера направлена на борьбу с теневым оборотом денег и подготовлена в рамках плана по «обелению» отдельных секторов экономики, одобренного правительством РФ. Об этом 30 января сообщил «Интерфакс» со ссылкой на источник, знакомый с инициативой.

Документ предусматривает изменения в закон «О банках и банковской деятельности» (№ 17-ФЗ). В середине января он был направлен на согласование в Центробанк и Росфинмониторинг.

Сейчас российское законодательство не устанавливает лимитов на пополнение счетов и вкладов наличными через банкоматы. По мнению авторов инициативы, этим пользуются для ввода в безналичный оборот денег с неустановленным происхождением — на это прямо указывается в пояснительной записке к законопроекту.

В Минфине отмечают, что реализация новых требований потребует доработки банковских IT-систем и бизнес-процессов. Поэтому предлагается установить отсроченный срок вступления закона в силу — через 180 дней после его официального опубликования.

Тема усиления контроля за оборотом наличных ранее поднималась и на высшем уровне. В начале декабря прошлого года Владимир Путин на совете по стратегическому развитию и национальным проектам призвал ужесточить контроль за наличными расчетами в рамках «обеления» экономики.

Вице-премьер Александр Новак на том же совете сообщал, что соответствующая работа ведется по отдельному плану, который предусматривает комплекс мер по стимулированию перехода к безналичным формам оплаты в ряде отраслей.

Как ранее сообщали источники «Интерфакса», в рамках этого плана Минфин также предлагал ввести обязательную инкассацию для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с оборотом выше предельного уровня, который должен установить Центробанк по согласованию с правительством.

Кроме того, министерство выступило с инициативой запретить государственную регистрацию сделок с наличными между физическими и юридическими лицами, если сумма расчетов превышает 5 миллионов рублей по одной сделке либо если совокупный объем таких сделок за месяц достигает 50 миллионов рублей. Предполагается, что запрет будет распространяться и на сделки с недвижимостью.