Банки обяжут сообщать о попытках операций с замороженными средствами

В России предлагают усилить контроль за операциями людей, активы которых были заморожены. Это предусматривают поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Документ размещен 9 сентября на портале федеральных проектов нормативных актов.

Согласно проекту, банки и другие организации, работающие с денежными средствами или имуществом, должны будут документально фиксировать и передавать в Росфинмониторинг сведения о попытках провести операцию с уже замороженными активами. Направлять информацию потребуется не позднее трех рабочих дней после получения распоряжения клиента.

«Введение соответствующей обязанности позволит Росфинмониторингу выявлять действия, квалифицируемые как покушение на совершение преступления, в частности финансирование деятельности запрещенных организаций, с последующей передачей сведений в компетентные органы», — отмечается в пояснительной записке к документу.

Еще одно новшество: если данные клиента частично совпадают с данными человека, активы которого должны быть заморожены, операции должны быть приостановлены. Все движения по счету будут заблокированы на пять рабочих дней. Информацию обяжут передать в Росфинмониторинг не позднее следующего рабочего дня.

Если за эти пять рабочих дней не придет официальное решение о продлении блокировки, операции по счету возобновятся. Какие именно совпадения считать «частичными», еще предстоит уточнить.

Новые правила планируют распространить и на операции с цифровыми рублями. При этом оператор платформы цифрового рубля также должен будет приостанавливать операции и передавать информацию о таких случаях.

Авторы поясняют, что поправки подготовлены в том числе для выполнения рекомендаций ФАТФ (группа разработки финансовых мер для борьбы с отмыванием денег). Сейчас финансовые организации сообщают о первоначальной заморозке активов, но не обязаны отдельно информировать о попытках клиентов распорядиться заблокированными средствами.

Кроме того, законопроект призван помешать обойти ограничения с помощью разных вариантов написания имени, фамилии или других данных человека. В пояснительной записке указано, что по состоянию на 1 февраля 2026 года более 800 человек из соответствующего перечня имели сразу несколько вариантов записи своих установочных данных.