ЦБ ввел допроверку для исключения из базы мошенников. Что это значит

Банк России усовершенствовал порядок рассмотрения заявлений об исключении информации из базы данных о мошеннических операциях. Нововведения, направленные на защиту прав добросовестных клиентов банков, вступят в силу 2 мая этого года. Информация об этом 21 апреля появилась на сайте ЦБ.

Подобная проверка позволит банкам уточнять позицию клиента по операциям, которые ранее фиксировались как мошеннические. Теперь при рассмотрении заявления об исключении данных Центробанк направит запрос в кредитную организацию. Та, в свою очередь, должна связаться с плательщиком.

Также уточнили и порядок подачи заявления. Для этого документ нужно подать в банк, который обслуживает клиента. При подаче формы через сайт Банка России физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель) может указать реквизиты своего недействительного паспорта — это позволит идентифицировать заявителя в базе данных при смене документа.

В базе данных о мошеннических операциях Центробанка есть информация о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. На момент февраля 2026 года в ней насчитывалось около 200 тысяч уникальных реквизитов (сведения о мошеннических операциях, плательщиках и получателях денег).

С 1 января этого года список признаков мошеннических операций был расширен с 6 до 12 пунктов. При их выявлении банк не блокирует карту и перевод, а приостанавливает операцию на два дня или отказывает клиенту в переводе, уведомляя о риске мошенничества.

Нововведения вступят в силу с 2 мая 2026-го. Документ также закрепляет порядок предоставления регулятору сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, — этот механизм уже действует с начала 2026 года.

Ранее «Фонтанка» писала, что в Петербурге и Ленобласти в 20 раз выросло число многоэтапных мошеннических звонков.