Минфин предложил ввести уголовную ответственность за срыв работы временных администраций в иностранных банках

Министерство финансов подготовило поправки в Уголовный кодекс, направленные на усиление контроля за деятельностью иностранных банков в России и установление уголовной ответственности за нарушения в этой сфере. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила соответствующий законопроект 2 февраля, сообщили «Ведомостям» два источника, близких к комиссии.

Ключевым нововведением станет появление в УК новой статьи 195.1, которая предусматривает ответственность за незаконное воспрепятствование деятельности временной администрации, назначенной в филиал иностранного банка. Эта мера призвана обеспечить эффективное финансовое оздоровление и процедуры банкротства таких организаций.

Помимо этого Минфин предлагает расширить состав преступления, связанного с фальсификацией финансовых документов (статься 172.1 УК РФ). Под уголовную ответственность будет подпадать заведомо недостоверное отражение информации в отчетности филиала иностранного банка, если оно направлено на сокрытие признаков несостоятельности или оснований для отзыва лицензии.

Аналогичные изменения предлагается внести и в статью о незаконных валютных операциях (ст. 193.1 УК РФ), распространив ее действие на случаи представления подложных документов филиалу иностранного банка, выступающему агентом валютного контроля.

Председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев считает инициативу важной для устранения правового пробела. По его словам, законодатель фактически приравнивает филиалы иностранных банков к российским кредитным организациям в ключевых составах экономических преступлений.

Это, по мнению эксперта, устанавливает единые стандарты отчетности и контроля независимо от национальной принадлежности банка и существенно усиливает надзорные полномочия Банка России, Росфинмониторинга и правоохранительных органов.

С 1 сентября 2024 года иностранным банкам разрешено открывать в России один филиал, а с 1 января 2026 года — два: один на территории опережающего развития и один в других регионах. До принятия соответствующего закона иностранные кредитные организации могли работать в стране только через дочерние структуры и представительства.

Лицензии филиалам иностранных банков выдает Банк России, минимальный гарантийный депозит для их открытия составляет 1 миллиард рублей. Пока ни один такой филиал фактически не начал работу. Филиалы ограничены в перечне операций: им разрешено обслуживать юридических лиц и проводить валютные операции, но запрещено привлекать депозиты и кредитовать граждан.

Ранее «Фонтанка» писала, что Росфинмониторинг поддержал идею ограничить число банковских карт для нерезидентов.