Что чекисты могли искать у Прохорова

Наследие банка «Таврический» оказалось настолько запутанным, что у ФСБ могли быть десятки поводов для обысков в группе «Онэксим» Михаила Прохорова. «Фонтанка» прогулялась по развалинам бизнес-империи водочного короля Сабадаша.

На прошлой неделе ФСБ провела обыски в группе «Онэксим» и банке МФК, который санирует «Таврический». По заявлению правоохранителей, их интересовали документы о налоговых преступлениях, к которым могут иметь отношение бывшие акционеры «Таврического» и его клиенты. Как выяснила «Фонтанка», в доставшемся Прохорову наследии банка все довольно запущено. Это и необоснованное возмещение НДС, и элитные квартиры в Москве, и бесконечные поручительства за фирмы Сабадаша и Самойлова.

За время санации банка «Таврический» — с марта 2015-го по апрель 2016 года — доля просроченной задолженности в составе его кредитов (52 млрд) выросла с 7% до 71%, выведя банк на первое место в Петербурге и на 13-е в России по объемам невозвращенных долгов. Для сравнения: в банке МФК, который санирует «Таврический», этот показатель составляет 10%. Даже такой уровень просрочки считается находящимся уже на грани волнительного. Доходы «Таврического» от процентов по займам, выданным физическим и юридическим лицам, сократились с 4,7 млрд в 2014 году до 1,6 млрд в 2015-м.

При прежних акционерах банк участвовал ежегодно в среднем в 10 судебных спорах, но в 2015 году с приходом новой администрации их количество выросло до 150 дел. В 67 разбирательствах «Таврический» выступает истцом, в 39 — ответчиком, в 44 — третьим лицом. В основную массу этих споров замешаны фирмы, связанные с интересами экс-акционеров, а также бывших покровителей кредитной организации — бизнесмена Александра Сабадаша и бывшего сенатора Совета Федерации от республики Коми Евгения Самойлова.

В марте 2015 года помимо начала санации «Таврического» произошло еще два события, определивших дальнейшую судьбу банка. Во-первых, Гагаринский суд Москвы приговорил Александра Сабадаша к шести годам тюрьмы за попытку незаконного возмещения НДС на 1,8 млрд. Во-вторых, Следственный комитет арестовал Евгения Самойлова и экс-главу республики Коми Вячеслава Гайзера, которым теперь вменяют мошенничество и организацию межрегионального преступного сообщества.

После этих событий бизнес-империя, созданная Сабадашем и Самойловым, начала разваливаться. Сегодня практически все компании из числа клиентов «Таврического», связанные с именем Сабадаша, а также работавшие в Коми, перестали платить по кредитам и сейчас находятся либо в предбанкротном состоянии, либо уже проходят процедуру принудительной ликвидации. Причем пострадал из-за этого не только банк «Таврический», но и другие кредитные организации, участвовавшие в процессе, и многие другие, включая госструктуры.

Денег по гарантиям не ждите

Нелегко пришлось всем тем, кто рассчитывал на банковские гарантии «Таврического». Банк «Санкт-Петербург», например, кредитовал Выборгскую лесопромышленную корпорацию Сабадаша, а «Таврический» обязался вернуть банку часть денег, если корпорация перестанет платить. В одном из случаев размер гарантии по кредиту в 214 млн рублей составлял 33 млн. «Санкт-Петербург» суд проиграл, но пытается добиться справедливости в апелляционной инстанции.

Около 2 млн евро (150 млн рублей по нынешнему курсу) «Таврический» должен Транскапиталбанку, который выдавал винно-водочному заводу «Ливиз» кредит размером 28,5 млн евро (2,1 млрд рублей). Речь идет о всеволожском заводе ООО «Ливиз», так как основное предприятие на Синопской набережной (ЗАО «Ливиз») находится в состоянии банкротства. Транскапиталбанк также закупал для «Ливиза» оборудование для розлива жидкостей в бутылки немецкой фирмы Krones на сумму 8 млн евро (600 млн рублей). Банк выиграл суд о взыскании половины этой суммы, а в счет остального долга обратил взыскание на имущество — газовые печи для обжига бутылок, линии трафаретной печати, розлива водки, окрашивания стекла и станки горячего тиснения.

Налоговой службе Всеволожска «Таврический» должен был 350 млн рублей по банковским гарантиям. Для чего они выдавались, в судебных материалах не сказано, так как банк, пытавшийся оспорить требование всеволожской ИФНС, свой иск отозвал. Вероятно, «Таврический» обещал налоговикам вернуть возмещенный всеволожским компаниям Сабадаша НДС, в случае если налоговики признают это возмещение излишним. По крайней мере именно такие отношения связывали банк с налоговой службой Сыктывкара, которой он обязался выплатить излишки возмещенного НДС на 6,5 млн за местную фирму «Нево» (занимается лесозаготовками и оптовой торговлей лесоматериалами), в числе собственников которой есть родственники Евгения Самойлова.

Выступал «Таврический» гарантом и перед дорожным агентством республики Коми, которое теперь требует с банка 15,5 млн за невыполненные работы ОАО «Коми дорожная компания» по строительству объездной дороги вокруг села Корткерос (под Сыктывкаром). В числе руководителей этой фирмы заседали люди из числа начальства петербургской дорожной компании «Дивный град», которую контролировал Евгений Самойлов. Даже комитет по строительству Петербурга оказался в числе пострадавших. «Таврический» отказался выдать ему 24 млн за строительную компанию «Старп-строй» (также контролировалась Самойловым).

Практически всем, кому «Таврический» должен был выплатить гарантии, глава правления банка Александр Филипьев (представитель АСВ) направил письма с отказом, объясняя, что сделка «воспрепятствует восстановлению платежеспособности банка и сможет повлечь убытки». «Единовременное списание в бесспорном порядке денежных средств в сумме более 350 000 000 руб. причинит заявителю значительный материальный ущерб. При этом с конца 2014 года банк находится в тяжелом финансовом положении...» — писал он в сыктывкарскую ИФНС. Суды в каждом случае вставали на сторону банка, мотивируя это тем, что общественные интересы важнее частных проблем отдельных кредиторов.

Дорожное наследство Самойлова

Любопытная ситуация сложилась с дорожными компаниями Коми, которые подпитывались деньгами «Таврического». Несмотря на их разные названия, по данным СПАРК, их объединяет близость к структурам Евгения Самойлова. «Комидорресурс», «Автодор комплект» и «УНР 476» задолжали «Таврическому» в общей сложности около 140 млн рублей, вот только судится теперь с ними Санкт-Петербургский банк инвестиций (принадлежит советнику губернатора Петербурга Сергею Бодрунову), которому «Таврический» уступил права требований. Сейчас банк Бодрунова пытается оспорить договоры уступки прав требований (на сумму почти 400 млн) и взыскать эти деньги с «Таврического».

Сыктывкарские дорожные компании в качестве обеспечения заложили свои асфальтоукладчики, установки по приготовлению битумных эмульсий и автомобили "ГАЗ" и "КамАЗ". Но когда представители банка приехали в место нахождения предмета залога, чтобы его забрать, они обнаружили там только часть техники. Предприниматели без согласования с банком «изменили местонахождение заложенного имущества» и отказались раскрывать это место в суде. А в той части техники, которая была предъявлена банку, оказались «выявлены изменения их качественного состояния». Закончилось все тем, что бизнесменам удалось доказать через экспертизу, что подписи на договорах залога поддельные. Некоторые из них выполнены «другим лицом с подражанием и после предварительной тренировки».

Элитное жилье в Москве

«Таврический» кредитовал и компании, собственники которых спрятались за офшорными фирмами. Удивительно, но кипрский офшор Ruthless Holding Limited, который не ведет никакой деятельности ни в России, ни на Кипре, умудрился задолжать банку 1,5 млрд рублей. Он получал займы в рублях и в долларах, а значительная часть этой задолженности образовалась из числа кредитов, выданных компаниям Александра Сабадаша. Так, например, «Таврический» выдавал займы Выборгской лесопромышленной корпорации, которая переуступала их Всеволожской стекольной компании, которая в конечном счете пересылала их на офшор. Таким способом часто прячут долги, которые не хотят или не могут отдать. Так, например, делали акционеры Балтинвестбанка, у каждого из которых был свой личный офшорчик.

Из судебных документов следует, что фирма Ruthless Holding Limited на кредиты «Таврического» покупала элитную недвижимость в Москве. Суду даже пришлось наложить арест на две квартиры, расположенные в дорогостоящем жилом комплексе «Баркли плаза» на Пречистенской набережной, 17. Согласно сайту застройщика, стоимость квартир в этом комплексе колеблется от $ 2 млн до $ 10 млн (от 150 до 750 млн рублей). Наверняка в этих квартирах сейчас живут какие-нибудь интересные с точки зрения полноты картины люди. Но официально там никто не зарегистрирован.

Среди директоров Ruthless Holding Limited фигурирует Натали Гурегиан, которая входит в состав руководителей европейского подразделения VTB Leasing, а также Стелла Хрисостому, входившая в состав аффилированных лиц банка «Глобэкс». Хотя вряд ли это что-то значит, поскольку эти кипрские граждане похожи на юристов, выполняющих функцию номинальных директоров.

Каково быть санатором «Таврического»

Набор проблем, которые бывшие акционеры «Таврического» оставили в наследство банку-санатору, навевает разные мысли о том, как их решать санатору МФК. Очевидно, что от компаний Сабадаша и Самойлова денег уже не дождешься. Они стали разваливаться с изоляцией этих влиятельных людей. Причем все это сопровождается вмешательством правоохранителей, которые с завидной регулярностью проводят обыски то в «Таврическом», то в МФК, то вот на днях в компании «Онэксим».

По информации «Фонтанки», в МФК сильно переживают из-за подобных приключений, поскольку такая информация вредит образу банка-санатора и самого «Таврического», которому усиленно пытаются вернуть доверие клиентов. Скажем, обыски в «Онэксиме» СМИ связали с бизнесом Михаила Прохорова, и только через несколько дней ФСБ объявила, что они проходили по делу против бывших акционеров «Таврического». Нельзя исключать, что Михаил Прохоров и руководители МФК успели пожалеть о том, что вообще вписались в этот проект.

В банке МФК оперативно прокомментировать ситуацию не смогли.

Александр Аликин, «Фонтанка.ру»