В Росфинмониторинге рассказали, почему банк может заблокировать карту

Банки используют специальные системы для отслеживания подозрительной активности и при необходимости могут временно блокировать счета клиентов. Об этом в интервью «Комсомольской правде» 6 ноября рассказал начальник управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.

По его словам, технические сбои в работе таких систем случаются крайне редко, а блокировки обычно связаны с нетипичным поведением клиентов. Например, ограничить доступ к счетам могут из-за частых переводов или операций на суммы, несоразмерные официальному доходу.

«В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения», — пояснил Курьянов.

Он уточнил, что меры по приостановке операций принимаются в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов. Также операции приостанавливаются согласно закону № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Если транзакция вызывает подозрение, банк вправе приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении.

В конце августа Центробанк напомнил банкам о необходимости раскрывать клиентам причины блокировки карт и приостановления операций. В ЦБ отметили, что кредитные организации должны четко разграничивать требования закона о национальной платежной системе и закона о противодействии легализации средств.

Позднее глава Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила о росте числа жалоб на необоснованные блокировки счетов и призвала банки избегать подобных ситуаций.