09:16 22.02.2017
Петербургская полиция поймала главаря банды, похищавшей «ГАЗели»
СМИ: Минфин рассматривает вопрос о повышении ставки НДФЛ
Минобороны отказалось от закупки SSJ-100 в качестве замены устаревших «тушек»
Двух петербуржцев подозревают в развращении школьника
Петербурженку избили и похитили в Калининском районе
Опрос: Мнение американцев о России и Путине улучшилось
На статую Свободы повесили плакат "Беженцы, добро пожаловать"
СМИ: Прокуратура добивается нового уголовного дела против главы "Почты России"
Украина предложила лишить Москву права вето в Совбезе ООН
«Санкт-Петербург Арену» протестируют рок-н-роллом
«Громыка» покажет психоделический твист
На Украине опровергли информацию о поставках военной продукции в Россию
Президента Эквадора выберут во втором туре
Президент Сербии наградил Чуркина
На Беринга бьет фонтан холодной воды
Биржи США закрылись рекордом
Администрация Трампа пересмотрит все торговые соглашения США
ЗакС Петербурга купит видеокамеру за 2 млн рублей
Опрос: Меркель пока опережает Шульца
Пресс-секретарь президента США: Трамп намерен заключить сделку с Россией
В Бокситогорске 1000 человек остались без отопления
На Урал отправили 16 новых вертолётов для поиска и спасения космонавтов
Цены на нефть растут
Почти половина россиян заявили о негативном отношении к ипотеке
Белый дом США: ЕС - это конструкция с изъянами
Знарок: Ничего не буду объяснять
В Британии приняли «поправку Магнитского»
Сечина и Новака выдвинули в совет директоров «Роснефти»
Роскомнадзор предупредил «Медиазону»
Курс биткоина достиг максимума с 2013 года
На Боровой приступили к сносу основного здания фабрики Крупской
Тиллерсон выразил соболезнования в связи со смертью Чуркина
СКА повел в серии с «Витязем»
Киану Ривз назвал условия съемок в четвертой «Матрице»
В частных домовладениях разрешат официально устанавливать солнечные батареи и ветряки
Moody's улучшило прогноз по рейтингам 22 российских компаний
Суд оставил в силе отстранение подозреваемых в допинге российских лыжников
Проект жилого дома взамен кинотеатра на улице Гастелло переделали
Смольный: Получение новой лицензии для полигона «Красный Бор» займет год
Прорыв трубы на Ветеранов устранили
Под Выборгом пять дней тушат жилой дом
Водоканал отменил конкурс на реконструкцию Главной водопроводной станции
На правом берегу канала Грибоедова начнутся реставрационные работы
Роскомнадзор запустил робота для поиска нарушений в СМИ
Промышленное производство в Петербурге в январе затормозило рост до 0,5%
Трамп призвал прекратить волну антисемитизма в США
СМИ обнаружили более трех тысяч принадлежащих Трампу сайтов
Пятерых российских лыжников отказались допустить на чемпионат мира
Британцам отказали в регистрации гражданского брака из-за гетеросексуальности
Ильхам Алиев объяснил назначение своей жены первым вице-президентом Азербайджана
Новый врио главы Карелии увидел в своем назначении "знак свыше"
«Фонтанка» за 60 секунд — 21 февраля
Смольный создал компанию по курортному развитию Сестрорецка
В Раде отказались лишить Савченко неприкосновенности
Шойгу призвал воевать вместе с американцами
Большегруз, брошенный после ДТП в Ленобласти, «разули» на 100 тысяч
В Дании легализовали марихуану
Суд запретил торговать сувенирами возле крейсера «Аврора»
СМИ узнали о «враждебном» сигнале Трампа Евросоюзу
Парламент Великобритании принял свой «акт Магнитского»
«Ночлежка» вновь собирает блины для бездомных на Масленицу
Вместо комитетов с Зодчего Росси в "Невскую ратушу" отправится комитет по промышленности
Телеканал «Звезда» заблокирован на Facebook за пост про Гиви
Порошенко заявил о военной технике в гуманитарном конвое России для Донбасса
Устроивший гонки на Невском водитель арестован на 10 суток
Дети на Ямале из любопытства забросали Вечный огонь снегом
Метро продлило работу на час из-за музыкального фестиваля на «Санкт-Петербург-арене»
Суд Вены одобрил экстрадицию украинского бизнесмена Фирташа в США
Жертвы фирм-однодневок атакуют звонками Генконсульство Финляндии в Петербурге
Из-за гусей на Леонтьевской улице в Пушкине пробки
Финансы

Центробанк добрался до «карманных банков» Петербурга

Из трех банков, у которых 7-го июля отозвали лицензии, два – «Фининвест» и «Евросиб» - зарегистрированы в Северной столице и объединены частыми упоминаниями депутата Государственной думы Романа Ванчугова. По мнению опрошенных «Фонтанкой» экспертов, все справедливо: ЦБ РФ закрывает так называемые «карманные банки», кредитовавшие реальный бизнес своих владельцев с высоким риском для денег и своих, и вкладчиков.
Центробанк добрался до «карманных банков» Петербурга

Из трех банков, у которых 7-го июля отозвали лицензии, два – «Фининвест» и «Евросиб» – зарегистрированы в Северной столице и объединены частыми упоминаниями депутата Государственной думы Романа Ванчугова. По мнению опрошенных «Фонтанкой» экспертов, все справедливо: ЦБ РФ закрывает так называемые «карманные банки», кредитовавшие реальный бизнес своих владельцев с высоким риском для денег и своих, и вкладчиков.

Банки-петербуржцы

7-го июля Центробанк в продолжение своей политики по зачистке банковского сектора от слабых игроков избавил рынок еще от трех участников. На этот раз лицензии отозваны у московского банка «ИстКом-Финас» и двух петербуржских финансовых организаций: «Банка Фининвест» и «Евросиб банка».

Не обошлось и без сюрпризов – один из закрытых банков принадлежал ранее федеральному депутату из Ленобласти Роману Ванчугову. Теперь банк находится под контролем человека по имени Максим Ванчугов. А второй закрытый петербургский банк молва связывает с бизнес-группой, якобы также не чуждой Ванчуговым.

Оба петербургских банка переехали в город после своего основания. «Евросиб банк» был основан в Пскове, прежде носил название ОАО «КАБ «Псковбанк», а новое имя получил после смены собственника. По информации базы данных СПАРК, основной владелец компании – Антон Цеханский, которому принадлежит порядка 86% в уставном капитале «Евросиб банка». Цеханский же через ООО «Альянс» контролирует 100% акций ЗАО «Евросиб». И в этом – первая интрига происшедшего.

ЗАО «Евросиб» известна всей России в качестве одной из ведущих транспортно-логистических компаний России. ЗАО «Евросиб» предоставляет услуги в сфере железнодорожных перевозок, владеет вагонным парком из 13,4 тыс. единиц подвижного состава, оперирует двумя терминально-логистичскими комплексами в Санкт-Петербурге (Шушары) и Новосибирске. «Евросиб» был создан убитым в середине 90-х в Петербурге бизнесменом Николаем Никитиным, сегодня группой «Евросиб» управляет Дмитрий Никитин. Это волевой и очень современный топ-менеджер, который, прежде всего, сумел поставить бизнес так, что за последнее десятилетие «Евросиб» не попадал ни в одну скандальную историю.

За одним исключением – неожиданно у «Евросиба» появился тёзка.

Проблемный тёзка

Об этом в бизнес-сообществе не говорили вслух. Дело в том, что ситуация, по сведениям «Фонтанки», оказалась весьма щекотливой в том смысле, что юридическими механизмами заставить новый «Евросиб» переименоваться во что угодно «неевросибовское» не получилось. Неюридические механизмы Дмитрий Никитин, по нашим сведениям, не использует – во всяком случае, никогда ни о чём подобном широкой общественности известно не было.

Неформальные источники рассказывали, что представители «настоящего» «Евросиба» неоднократно настоятельно рекомендовали тёзке поменять имя – но безуспешно. Эта ситуация длилась несколько лет и ни к чему не привела. Более того, в Петербурге появилась ещё и страховая компания ЗАО «Евросиб-страхование», какой-то офис которой, говорят, даже расположился по соседству с каким-то офисом «настоящего» «Евросиба». Что не могло не сделать ситуацию ещё более напряжённой.

Но время руками Центробанка всё расставило по своим местам. Транспортный «Евросиб» успешно работает, а банк «Евросиб» и заодно «Фининвест» лишились лицензий. Что особенно интригует, если верить слухам, будто оба банка связаны одной фамилией Ванчугов – ведь никаких юридических связей между ними нет. Что не помешало им лишиться лицензий одновременно.

Предупреждали давно

Как выяснилось, в определенных кругах о проблемах «Евросиб банка» было известно еще ноябре прошлого года. Так, 27 ноября депутат псковского областного собрания депутатов от фракции ЛДПР Сергей Макарченко, ссылаясь на близкие к Центробанку источники, писал в своем блоге в ЖЖ, что «Евросиб банк» «может в скором времени лишиться банковской лицензии».

Отзыв лицензии он объяснял тем, что после смены владельца банк приступил к обналичиванию денежных средств. Депутат написал, что таких операций банк осуществил «огромное количество».

Отчетность компании за 1 квартал 2014 года показывает убыток в объеме 2, 474 млн рублей. А по итогам 2013 года банк выходил в прибыль на уровне 15,474 млн рублей. Общий объем пассивов «Евросиб банка» равен 1,9 млрд рублей. Порядка 700 млн рублей банк занял у физических лиц, разместивших в банке свои средства на долгосрочный период. Большая доля активов банка сосредоточена на корреспондентских счетах в ЦБ РФ – 453 млн рублей. В качестве долгосрочных кредитов корпоративным клиентам выдано 490 млн рублей. По активам банк занимает 646 место в России.

В Центробанке утверждают, что в течение года неоднократно выявляли нарушения законодательства о противодействии коррупции и отмыванию доходов, полученных преступным путем – банк не направлял в ЦБ РФ сведения об операциях клиентов, подлежащие обязательному контролю. Также банк выдавал кредиты с высокой долей риска, не создавая под них резервы в адекватном объеме. В отчетах банка не содержалось достоверной информации об истинном финансовом положении кредитной организации.

Из Саратова в Петербург

Путь «Банка Фининвест» в Санкт-Петербург был еще более долгим. Согласно базе данных СПАРК, зарегистрированному 11 октября 2011 года в Саратове банку при рождении было дано имя «Мокроус-Банка». После нескольких переименований 27 декабря 2007 года банк попал в руки Романа и Максима Анатольевичей Ванчуговых. Уже в начале февраля следующего года банк получил название, которое носил до отзыва лицензии. По всей видимости, новым владельцам показалось, что новое имя поможет банку укрепиться на рынке Петербурга, куда «Банк Фининвест» пришел в год переименования. Уже через два года у саратовского кредитного учреждения появился офис на Невском проспекте, а в апреле 2011 года его «голову» перенесли в Москву.

Весной прошлого года «Банк Фининвест» получил прописку на улице Нахимова Васильевского острова Санкт-Петербурга. Переезд может быть связан с бизнес-интересами владельцев банка. Так, человек по имени Максим Ванчугов владеет долями в уставном капитале зарегистрированных в Петербурге строительной компании ООО «Ленсоцжилстрой», ООО «Столица», подготавливающей строительные участки и ООО «Невис плюс», занимающееся оптовой торговлей. До отзыва лицензии банк через ЗАО «Фининвест Капитал» и ООО «Фининвест» находился под контролем Максима Ванчугова. Роман Ванчугов вышел из капитала «Банка Фининвест» еще в 2011 году, перед тем, как прошел в Госдуму РФ от Справедливой России.

Однако даже наличие бывшего собственника в парламенте не спасло банк от отзыва лицензии. ЦБ РФ считает, что банк предоставлял недостоверную отчетность. «Кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводит к полной утрате его собственных средств (капитала)», – говорится в пресс-релизе регулятора. В ЦБ РФ посчитали, что у банка отсутствуют перспективы финансового восстановления, а санация обойдется дороже ликвидации.

Объем пассивов «Банка Фининвест» – 28 млрд рублей. Отчетность банка говорит о том, что основную и немалую часть ресурсов он черпал из карманов физических лиц: 11 млрд – депозиты физических лиц сроком на 1-3 года. И около 11 млрд рублей банк выдал кредитами корпоративным клиентам на тот же срок. Кредиты физическим лицам составляют всего 63 млн рублей. По активам банк занимает 175 место в России.

Возможные последствия

Эксперты считают, что лишение лицензий двух петербургских банков укладывается в общую тенденцию очищения рынка от «карманных» банков, обслуживающих интересы своих владельцев. «Основные риски этих банков заключены в кредитах бизнесу своих собственников в реальном секторе экономики», – сказал начальник аналитического отдела инвестиционной компании «ЛМС» Дмитрий Кумановский.

По сведениям «Фонтанки», собственный бизнес владельцев лишившихся сегодня лицензий петербургских банков – в частности, масштабное строительство жилых домов в Петербурге. Например, в 2009 году наши коллеги из федеральных СМИ писали про массовую скупку земельных участков в районе Ленинского проспекта. Среди неожиданных, по мнению журналистов, покупателей выступило некое ООО «Орбита», которое приобрело 2 участка общей площадью примерно в 3.5 Га за 7.6 миллиона долларов. «КоммерсантЪ» тогда писал:

«По данным ЕГРЮЛ, собственником ООО "Орбита" является его генеральный директор Ирина Безбородова. В Фонде имущества рассказали, что компания аффилирована с ООО "Сервис-строй", одним из победителей последних торгов в июле этого года. Тогда эта малоизвестная компания, собственником которой, по данным ЕГРЮЛ, является предприниматель Татьяна Билалова, приобрела также по начальной цене в 235 млн рублей ($7,3 млн) участок площадью около 3 га на том же Ленинском проспекте…»

Татьяна Билалова до недавнего времени была совладелицей лишённого лицензии банка «Евросиб». А в районе Ленинского проспекта известная в Петербурге группа компаний «Город» строит сейчас жилой комплекс «Ленинский парк».

Та же Татьяна Билалова является совладелицей агентства недвижимости «Городская недвижимость», среди указанных на сайте партнёров которого указана и группа компаний «Город» и другие известные в девелоперском сообществе бренды. Кроме того, «Городская недвижимость» является одним из клиентов банка «Фининвест».

В общем, отзыв лицензий у этих банков может иметь шумные социальные последствия.

Герман Костринский,
Константин Шмелёв,
«Фонтанка.ру»


Подписывайтесь на канал "Фонтанка.ру" в Telegram или Viber, если хотите быть в курсе главных событий в Петербурге - и не только.

добавить комментарий
Помните, что все дискуссии на сайте модерируются в соответствии с правилами блога. Если вы видите комментарий, нарушающий правила сайта, сообщайте о нем модераторам.
комментарии пользователей (50)

Kim2000: народ хавает всё, что ЦБ им скармливает и радостно блеет. :(

Написал sb1203 | 13 июля 2014 г. 14:53

Вообще-то для банка обналичка — это обычная хозяйственная операция. Заключается в снятии безналичных денег с расчетного счета в виде наличных. Бухгалтер ФСБ занимается обналичкой хоть раз в месяц: берет чековую книжку, идет в банк и снимает деньги на зарплату, на командировочные, на скрепки. Обвинять банк в обналичке все равно что обвинять человека в сексе. Для меня непонятно другое, если по утверждению Грефа через 5 лет банки сами отомрут (финансовые услуги будут оказывать интернет платформы типа Гугл), то зачем их сейчас убивать?

Написал Kim2000 | 13 июля 2014 г. 10:31

Каждый второй банк — это жулик!

Написал veteran | 11 июля 2014 г. 14:39

sb1203: спасибо. Ответ НЕТ услышан. Банки не виноваты, виновата америка.

Написал archi77 | 10 июля 2014 г. 06:03

Cashmare: Плевать в том смысле, что деньги физиков — это есть, мягко говоря слёзы, которые и не нужны то толком никому.. И они застрахованы-перестрахованы. А вот юр.лица.. я уже писал выше. Попали под удар-передел. Их оберут и уничтожат. Вот свежий пример от фонтанки о том, как всё переплетено, как происходит передел в "лицах" и как получить социальный взрыв, отзывая лицензию: http://www.fontanka.ru/2014/07/08/095/ 10000 митингующих уже готовы рвать и метать, что называется. А теперь скажите, станет ли подобное проворачивать банк, ориентированный на поддержку государства? Моё мнение, станет только в том случае, если владелец(манипулятор) является не правительство, а ФРС США, через механизм, описанный мною ранее выше.

Написал sb1203 | 10 июля 2014 г. 01:16

Все комментарии (50)

СМИ2
MarketGid News
Infox
24СМИ. Агрегатор
Lentainform
Уральский банк реконструкции и развития
HarbinBank и УБРиР заключили соглашение по торговому финансированию
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) и HarbinBankCoLtd (Банк Харбина) заключили двустороннее соглашение в области торгового финансирования.
Банк «Санкт-Петербург»
Банк «Санкт-Петербург» внедрил сервис «Запрос перевода» в Интернет-банке
В Интернет-банке и мобильном приложении банка «Санкт-Петербург» реализован новый сервис «Запрос перевода», позволяющий клиенту банка быстро сформировать счет и отправить запрос на перевод в свой адрес клиенту любого банка через sms или социальные сети без знания реквизитов.
Инвестиционная Академия
Инвестируем с умом
Президентство Дональда Трампа, санкции против России и другие события на мировой арене продолжают сотрясать финансовые рынки и испытывать их на прочность. Куда и как вкладывать средства в условиях экономической неопределенности.
 ПАО «Сбербанк России»
Северо-Западный банк Сбербанка профинансирует реконструкцию котельных Выборгского района Ленобласти
Северо-Западный банк Сбербанка предоставит ОАО «Управляющая компания по ЖКХ Выборгского района Ленинградской области» невозобновляемую кредитную линию в размере 100 млн рублей сроком на 3 года.
Банк «Санкт-Петербург»
Оплата услуг Росреестра для клиентов банка «Санкт-Петербург» теперь доступна и в интернет-банке
В интернет-банке i2B для корпоративных клиентов появилась новая возможность – оплата услуг Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестра)
ПАО «Сбербанк России»
Портфель средств частных клиентов Сбербанка в СПБ по итогам 2016 года превысил 700 млрд рублей
По итогам 2016 года портфель средств частных клиентов Сбербанка в Санкт-Петербурге превысил 700 млрд рублей, из них 517 млрд рублей составляют срочные депозиты.