17:03 20.01.2017
Движение на КАД восстановлено
В УФАС недовольны "женщинами с пониженной социальной ответственностью" в рекламе
Жилищные сертификаты выпустят в январе
Армия США потребовала создать ракету с квадрокоптерами-камикадзе
Губернатор Липецкой области: Новые инвесторы перезапустят Roshen за две минуты
В Пулковской обсерватории взломали павильон с солнечным телескопом
Единоросс за ночь изменил свое мнение по Исаакию
На Варшавской улице квартирные воры ослепили соседей перед взломом
В бизнес-центре “Унисто Петросталь” проводят обыск
Прокуратура потребовала лишить водительских прав Мару Багдасарян
Эрнани и Цаллагов сыграют с первых минут против «Локомотива» из Ташкента
Медведев поручил обеспечить индексацию зарплат федеральных чиновников
2016 год показал спрос на бизнес-класс и апартаменты
В Авиагородке задержан человек, которого 13 лет разыскивали за сексуальное насилие
В Кронштадте задержали вандала, обстрелявшего дорожный знак и автобус
В Петербурге сотрудницу страховой обвинили в хищении 650 тысяч у работодателя
Грузооборот «Морского порта Санкт-Петербург» упал за год на 8 процентов
Напавший с ножом на экипаж скорой в центре Петербурга арестован до весны
На Крестовском сгорел газетный ларек, в Смольном подозревают диверсию
В Ленобласти при пожаре задохнулась беременная женщина
Олег Шатов: Мы еще повоюем
Чиновники предложили депутату ЗакСа Петербурга открыть приёмную в борделе
В 2016 году было два всплеска продаж на рынке новостроек Петербурга
К полудню петербуржцы записали в первые классы 15,5 тысячи детей
В Хельсинки грабитель извинился перед продавцом перед тем, как скрыться
Последний корпус долгостроя «Каменка» в Петербурге сдадут в марте
Депутат-строитель решил сменить комиссию в ЗакСе Петербурга
Кольцевая перекрыта - из бензовоза вылились 4 тонны дизеля
Маурисио может уйти из «Зенита»
Порошенко закрывает кондитерскую фабрику в Липецке
Дальнобойщик Бажутин снова доставлен в Московский суд за хулиганство на ЗСД
Полиция задержала лидера группы, подозреваемой в мошенничествах с жильем в Петербурге
Боевики ИГ разрушили часть Римского театра и Тетрапилон в Пальмире
В смертельном отравлении ребенка средством от тараканов обвиняют отца
В Петербурге задержан подозреваемый в попытке совратить несовершеннолетнюю через Интернет
Петербурженка заявила об угоне, которого не было
Кузнецова и Павлюченкова сыграют в четвертом круге Australian Open
В Парголово рабочий упал в шахту лифта
Правящая партия Финляндии использовала фото российских дорог для агитации
Жители Нью-Йорка вышли на улицы: репортаж "Фонтанки"
Во время подводной охоты на Дудергофском озере пропал мужчина
Киев рассчитывает вернуть Донбасс в этом году
Facebook выплатил российскому хакеру $40 тыс. за найденную уязвимость
В Финляндии установлен рекорд по пересадке органов
СМИ: Спецслужбы изучают связи окружения Трампа с российскими чиновниками
Мнение: Банки с застройщиками не станут подменять госипотеку
Трое в масках и с ножом вынесли из квартиры в Пушкине золото, шубы и электронику
В России запретили гей-парад на Полярном круге
Более 2,5 тысячи петербуржцев, пострадавших от гололеда, вызывали скорую помощь
Доллар вырос на 8 копеек, евро - на 15
ДТП в Горелово: пешеход погиб, пассажирка Saab в больнице
Российские туристы не аннулируют путевки в Италию после землетрясения
Фонд «Долго и счастливо» предлагает нарисовать счастливую старость
Чубайс рассказал об ужасе, царящем на экономическом форуме в Давосе
Министр образования намерена вернуть педуниверситету им. Герцена "былое величие"
Водитель попутки в Приморском районе прострелил стопу пассажиру
Муми-тролли запоют в Хельсинки на китайском
На Суворовском нетрезвый водитель таранил Росгвардию
Песков рассказал о тысячах кибератак на Россию со стороны Запада каждый день
На Верейской из-за горящей тряпки вспыхнул Mitsubishi
14-летняя петербурженка попала в больницу, пытаясь похудеть
Более шести тысяч первоклассников записались в школы Петербурга с полуночи
Мэр Нью-Йорка и голливудские актеры вышли на митинг против Трампа
На Маршала Блюхера пожарным пришлось спасти машины от упавшего дерева
В Горелово пешеход попытался сэкономить время, но попал под колеса
Девятиклассник разбил голову во время сальто в Петербурге
Песков выразил надежду, что Путин пойдет на новый срок
В Красном Селе ночью тушили горящую кухню в квартире
Финансы

Центробанк добрался до «карманных банков» Петербурга

Из трех банков, у которых 7-го июля отозвали лицензии, два – «Фининвест» и «Евросиб» - зарегистрированы в Северной столице и объединены частыми упоминаниями депутата Государственной думы Романа Ванчугова. По мнению опрошенных «Фонтанкой» экспертов, все справедливо: ЦБ РФ закрывает так называемые «карманные банки», кредитовавшие реальный бизнес своих владельцев с высоким риском для денег и своих, и вкладчиков.
Центробанк добрался до «карманных банков» Петербурга

Из трех банков, у которых 7-го июля отозвали лицензии, два – «Фининвест» и «Евросиб» – зарегистрированы в Северной столице и объединены частыми упоминаниями депутата Государственной думы Романа Ванчугова. По мнению опрошенных «Фонтанкой» экспертов, все справедливо: ЦБ РФ закрывает так называемые «карманные банки», кредитовавшие реальный бизнес своих владельцев с высоким риском для денег и своих, и вкладчиков.

Банки-петербуржцы

7-го июля Центробанк в продолжение своей политики по зачистке банковского сектора от слабых игроков избавил рынок еще от трех участников. На этот раз лицензии отозваны у московского банка «ИстКом-Финас» и двух петербуржских финансовых организаций: «Банка Фининвест» и «Евросиб банка».

Не обошлось и без сюрпризов – один из закрытых банков принадлежал ранее федеральному депутату из Ленобласти Роману Ванчугову. Теперь банк находится под контролем человека по имени Максим Ванчугов. А второй закрытый петербургский банк молва связывает с бизнес-группой, якобы также не чуждой Ванчуговым.

Оба петербургских банка переехали в город после своего основания. «Евросиб банк» был основан в Пскове, прежде носил название ОАО «КАБ «Псковбанк», а новое имя получил после смены собственника. По информации базы данных СПАРК, основной владелец компании – Антон Цеханский, которому принадлежит порядка 86% в уставном капитале «Евросиб банка». Цеханский же через ООО «Альянс» контролирует 100% акций ЗАО «Евросиб». И в этом – первая интрига происшедшего.

ЗАО «Евросиб» известна всей России в качестве одной из ведущих транспортно-логистических компаний России. ЗАО «Евросиб» предоставляет услуги в сфере железнодорожных перевозок, владеет вагонным парком из 13,4 тыс. единиц подвижного состава, оперирует двумя терминально-логистичскими комплексами в Санкт-Петербурге (Шушары) и Новосибирске. «Евросиб» был создан убитым в середине 90-х в Петербурге бизнесменом Николаем Никитиным, сегодня группой «Евросиб» управляет Дмитрий Никитин. Это волевой и очень современный топ-менеджер, который, прежде всего, сумел поставить бизнес так, что за последнее десятилетие «Евросиб» не попадал ни в одну скандальную историю.

За одним исключением – неожиданно у «Евросиба» появился тёзка.

Проблемный тёзка

Об этом в бизнес-сообществе не говорили вслух. Дело в том, что ситуация, по сведениям «Фонтанки», оказалась весьма щекотливой в том смысле, что юридическими механизмами заставить новый «Евросиб» переименоваться во что угодно «неевросибовское» не получилось. Неюридические механизмы Дмитрий Никитин, по нашим сведениям, не использует – во всяком случае, никогда ни о чём подобном широкой общественности известно не было.

Неформальные источники рассказывали, что представители «настоящего» «Евросиба» неоднократно настоятельно рекомендовали тёзке поменять имя – но безуспешно. Эта ситуация длилась несколько лет и ни к чему не привела. Более того, в Петербурге появилась ещё и страховая компания ЗАО «Евросиб-страхование», какой-то офис которой, говорят, даже расположился по соседству с каким-то офисом «настоящего» «Евросиба». Что не могло не сделать ситуацию ещё более напряжённой.

Но время руками Центробанка всё расставило по своим местам. Транспортный «Евросиб» успешно работает, а банк «Евросиб» и заодно «Фининвест» лишились лицензий. Что особенно интригует, если верить слухам, будто оба банка связаны одной фамилией Ванчугов – ведь никаких юридических связей между ними нет. Что не помешало им лишиться лицензий одновременно.

Предупреждали давно

Как выяснилось, в определенных кругах о проблемах «Евросиб банка» было известно еще ноябре прошлого года. Так, 27 ноября депутат псковского областного собрания депутатов от фракции ЛДПР Сергей Макарченко, ссылаясь на близкие к Центробанку источники, писал в своем блоге в ЖЖ, что «Евросиб банк» «может в скором времени лишиться банковской лицензии».

Отзыв лицензии он объяснял тем, что после смены владельца банк приступил к обналичиванию денежных средств. Депутат написал, что таких операций банк осуществил «огромное количество».

Отчетность компании за 1 квартал 2014 года показывает убыток в объеме 2, 474 млн рублей. А по итогам 2013 года банк выходил в прибыль на уровне 15,474 млн рублей. Общий объем пассивов «Евросиб банка» равен 1,9 млрд рублей. Порядка 700 млн рублей банк занял у физических лиц, разместивших в банке свои средства на долгосрочный период. Большая доля активов банка сосредоточена на корреспондентских счетах в ЦБ РФ – 453 млн рублей. В качестве долгосрочных кредитов корпоративным клиентам выдано 490 млн рублей. По активам банк занимает 646 место в России.

В Центробанке утверждают, что в течение года неоднократно выявляли нарушения законодательства о противодействии коррупции и отмыванию доходов, полученных преступным путем – банк не направлял в ЦБ РФ сведения об операциях клиентов, подлежащие обязательному контролю. Также банк выдавал кредиты с высокой долей риска, не создавая под них резервы в адекватном объеме. В отчетах банка не содержалось достоверной информации об истинном финансовом положении кредитной организации.

Из Саратова в Петербург

Путь «Банка Фининвест» в Санкт-Петербург был еще более долгим. Согласно базе данных СПАРК, зарегистрированному 11 октября 2011 года в Саратове банку при рождении было дано имя «Мокроус-Банка». После нескольких переименований 27 декабря 2007 года банк попал в руки Романа и Максима Анатольевичей Ванчуговых. Уже в начале февраля следующего года банк получил название, которое носил до отзыва лицензии. По всей видимости, новым владельцам показалось, что новое имя поможет банку укрепиться на рынке Петербурга, куда «Банк Фининвест» пришел в год переименования. Уже через два года у саратовского кредитного учреждения появился офис на Невском проспекте, а в апреле 2011 года его «голову» перенесли в Москву.

Весной прошлого года «Банк Фининвест» получил прописку на улице Нахимова Васильевского острова Санкт-Петербурга. Переезд может быть связан с бизнес-интересами владельцев банка. Так, человек по имени Максим Ванчугов владеет долями в уставном капитале зарегистрированных в Петербурге строительной компании ООО «Ленсоцжилстрой», ООО «Столица», подготавливающей строительные участки и ООО «Невис плюс», занимающееся оптовой торговлей. До отзыва лицензии банк через ЗАО «Фининвест Капитал» и ООО «Фининвест» находился под контролем Максима Ванчугова. Роман Ванчугов вышел из капитала «Банка Фининвест» еще в 2011 году, перед тем, как прошел в Госдуму РФ от Справедливой России.

Однако даже наличие бывшего собственника в парламенте не спасло банк от отзыва лицензии. ЦБ РФ считает, что банк предоставлял недостоверную отчетность. «Кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводит к полной утрате его собственных средств (капитала)», – говорится в пресс-релизе регулятора. В ЦБ РФ посчитали, что у банка отсутствуют перспективы финансового восстановления, а санация обойдется дороже ликвидации.

Объем пассивов «Банка Фининвест» – 28 млрд рублей. Отчетность банка говорит о том, что основную и немалую часть ресурсов он черпал из карманов физических лиц: 11 млрд – депозиты физических лиц сроком на 1-3 года. И около 11 млрд рублей банк выдал кредитами корпоративным клиентам на тот же срок. Кредиты физическим лицам составляют всего 63 млн рублей. По активам банк занимает 175 место в России.

Возможные последствия

Эксперты считают, что лишение лицензий двух петербургских банков укладывается в общую тенденцию очищения рынка от «карманных» банков, обслуживающих интересы своих владельцев. «Основные риски этих банков заключены в кредитах бизнесу своих собственников в реальном секторе экономики», – сказал начальник аналитического отдела инвестиционной компании «ЛМС» Дмитрий Кумановский.

По сведениям «Фонтанки», собственный бизнес владельцев лишившихся сегодня лицензий петербургских банков – в частности, масштабное строительство жилых домов в Петербурге. Например, в 2009 году наши коллеги из федеральных СМИ писали про массовую скупку земельных участков в районе Ленинского проспекта. Среди неожиданных, по мнению журналистов, покупателей выступило некое ООО «Орбита», которое приобрело 2 участка общей площадью примерно в 3.5 Га за 7.6 миллиона долларов. «КоммерсантЪ» тогда писал:

«По данным ЕГРЮЛ, собственником ООО "Орбита" является его генеральный директор Ирина Безбородова. В Фонде имущества рассказали, что компания аффилирована с ООО "Сервис-строй", одним из победителей последних торгов в июле этого года. Тогда эта малоизвестная компания, собственником которой, по данным ЕГРЮЛ, является предприниматель Татьяна Билалова, приобрела также по начальной цене в 235 млн рублей ($7,3 млн) участок площадью около 3 га на том же Ленинском проспекте…»

Татьяна Билалова до недавнего времени была совладелицей лишённого лицензии банка «Евросиб». А в районе Ленинского проспекта известная в Петербурге группа компаний «Город» строит сейчас жилой комплекс «Ленинский парк».

Та же Татьяна Билалова является совладелицей агентства недвижимости «Городская недвижимость», среди указанных на сайте партнёров которого указана и группа компаний «Город» и другие известные в девелоперском сообществе бренды. Кроме того, «Городская недвижимость» является одним из клиентов банка «Фининвест».

В общем, отзыв лицензий у этих банков может иметь шумные социальные последствия.

Герман Костринский,
Константин Шмелёв,
«Фонтанка.ру»


Подписывайтесь на канал "Фонтанка.ру" в Telegram или Viber, если хотите быть в курсе главных событий в Петербурге - и не только.

добавить комментарий
Помните, что все дискуссии на сайте модерируются в соответствии с правилами блога. Если вы видите комментарий, нарушающий правила сайта, сообщайте о нем модераторам.
комментарии пользователей (50)

Kim2000: народ хавает всё, что ЦБ им скармливает и радостно блеет. :(

Написал sb1203 | 13 июля 2014 г. 14:53

Вообще-то для банка обналичка — это обычная хозяйственная операция. Заключается в снятии безналичных денег с расчетного счета в виде наличных. Бухгалтер ФСБ занимается обналичкой хоть раз в месяц: берет чековую книжку, идет в банк и снимает деньги на зарплату, на командировочные, на скрепки. Обвинять банк в обналичке все равно что обвинять человека в сексе. Для меня непонятно другое, если по утверждению Грефа через 5 лет банки сами отомрут (финансовые услуги будут оказывать интернет платформы типа Гугл), то зачем их сейчас убивать?

Написал Kim2000 | 13 июля 2014 г. 10:31

Каждый второй банк — это жулик!

Написал veteran | 11 июля 2014 г. 14:39

sb1203: спасибо. Ответ НЕТ услышан. Банки не виноваты, виновата америка.

Написал archi77 | 10 июля 2014 г. 06:03

Cashmare: Плевать в том смысле, что деньги физиков — это есть, мягко говоря слёзы, которые и не нужны то толком никому.. И они застрахованы-перестрахованы. А вот юр.лица.. я уже писал выше. Попали под удар-передел. Их оберут и уничтожат. Вот свежий пример от фонтанки о том, как всё переплетено, как происходит передел в "лицах" и как получить социальный взрыв, отзывая лицензию: http://www.fontanka.ru/2014/07/08/095/ 10000 митингующих уже готовы рвать и метать, что называется. А теперь скажите, станет ли подобное проворачивать банк, ориентированный на поддержку государства? Моё мнение, станет только в том случае, если владелец(манипулятор) является не правительство, а ФРС США, через механизм, описанный мною ранее выше.

Написал sb1203 | 10 июля 2014 г. 01:16

Все комментарии (50)

СМИ2
MarketGid News
24СМИ. Агрегатор
Lentainform
ПАО «Сбербанк России»
110 операций в минуту совершали в 2016 году клиенты Северо-Западного банка в мобильном приложении Сбербанк Онл@йн
По итогам прошлого года клиенты Северо-Западного банка совершали 110 операций в минуту в мобильном приложении интернет-банкинга Сбербанк Онл@йн.
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
Банк «Санкт-Петербург» развивает сотрудничество с авиакомпанией «Россия»
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и АО «Авиакомпания «Россия» заключили трехлетнее рамочное соглашение. В его рамках банк выпустил пять резервных аккредитивов на общую сумму в 12,5 млн долларов.
Банк «Санкт-Петербург»
Чистая прибыль Банка «Санкт-Петербург» за год составила 2,3 млрд рулей
Банк «Санкт-Петербург» подвел предварительные итоги свой работы в 2016 году. За этот период выручка банка выросла до 32 млрд рублей. Это на 16,5% больше, чем в 2015 году. Чистый процентный доход за год увеличился на 30,5% и составил 21,4 млрд рублей.
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
Банк «Санкт-Петербург» установил кредитный лимит для «Перекрестка»
Банк «Санкт-Петербург» установил кредитный лимит в размере 6,5 млрд руб. для ЗАО «Торговый Дом «ПЕРЕКРЕСТОК» - одной из операционных компаний группы X5 RetailGroup.
 ПАО «Сбербанк России»
Кредитный портфель Северо-Западного банка Сбербанка достиг 889 млрд рублей
Кредитный портфель Северо-Западного банка Сбербанка по итогам 2016 года составил 889 млрд рублей, увеличившись на 4% по сравнению с результатами 2015 года.
«Банк «Санкт-Петербург»
Банк «Санкт-Петербург» и «Группа ЛСР» заключили кредитное соглашение
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и ПАО «Группа ЛСР» заключили Генеральное соглашение об общих условиях совершения кредитных сделок в размере 2 млрд рублей сроком на 3 года. Целью данного соглашения является финансирование деятельности заемщика и компаний, входящих в «Группу ЛСР».