Магазин в Финляндии оштрафован на полмиллиона евро за сделки наличными с российскими клиентами

Финский магазин электроники и бытовой техники Verkkokauppa.com был признан виновным Агентством регионального управления Южной Финляндии (AVI) в отмывании денег. Основанием послужили якобы осуществленные крупные сделки за наличные с российскими компаниями, о чем сообщило финское телерадиовещание Yle.

Штраф составил 540 000 евро, но решение AVI еще не вступило в законную силу, и Verkkokauppa.com может обжаловать его.

Агентство обратило внимание на крупные покупки клиентов компании и изучило 20 случайно выбранных эпизодов. В одном из них компания-клиент совершила за три года покупки за наличные на общую сумму 808 000 евро. Клиент заполнил форму со своими данными, но они противоречили официальной выписке из реестра компаний.

«Фактические бенефициары остались частично неясными, хотя речь шла преимущественно о крупных наличных платежах российских компаний, с которыми может быть связан повышенный риск отмывания денег», — сказано в отчете AVI.

Ведомство вменяет Verkkokauppa.com недостаточную проверку информации, предоставленной клиентами. К примеру, регистрационный номер компании, совершившей покупки на сумму 808 000 евро, был неверным, а заявленный владелец компании не соответствовал данным реестра.

При этом Verkkokauppa.com якобы не подала ни одного уведомления о возможном отмывании денег в органы власти, хотя практически о каждой рассмотренной сделке следовало бы сообщить как о подозрительной.

«Речь идет не об отдельных случаях нарушений, а о более широком невыполнении обязанности по выяснению обстоятельств и обязанности уведомления, что стало следствием недостаточных процедур, применяемых обязанным лицом», — заявили в ведомстве.

В Verkkokauppa.com ответили, что не было оснований считать эти сделки подозрительными.

«Речь шла о долгосрочных клиентских отношениях, благодаря которым Verkkokauppa.com знала этих клиентов и их бизнес», — сообщили в отделе коммуникаций компании.

Также недостаточно тщательно проверялось происхождение наличных средств. Клиентов спрашивали об источнике денег с помощью формы, но информация не проверялась, например, путем запроса подтверждающих документов.

Из отчета о проверке неясно, что именно российские клиенты покупали в Verkkokauppa.com и почему сделки совершались именно за наличные. В Verkkokauppa.com заявили, что заказы либо доставлялись в Финляндию, либо забирались в магазинах компании.

Компания заверила, что после марта 2023 года у нее не было российских клиентов, расплачивающихся крупными суммами наличными. Это произошло после ужесточения финского санкционного законодательства.

С апреля 2024 года компания также значительно ограничила операции с наличными и больше не разрешает отдельные наличные сделки на сумму свыше 200 евро.