В Центробанке объяснили, для чего регулятор разослал банкам новую форму отчетности обо всех переводах между физлицами. На самом деле Банк России с 2022 года планирует усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров, рассказали в его пресс-службе 27 декабря.
Ранее издание РБК сообщило, что в новых отчетах должны указываться все входящие и исходящие переводы между физлицами, включая переводы с карты на карту, со счета на счет и через Систему быстрых платежей. В ЦБ изданию пояснили, что новая форма отчетности вводится в целях оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации для анализа рынка и для формирования статистических показателей.
В Банке России прокомментировали публикацию дополнительно. Там сообщили, что новая мера не предполагает тотальный контроль за операциями россиян и иностранцев. Она нужна, чтобы выявлять отдельные зоны риска «с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами», — цитирует заявление регулятора РИА Новости. Собирать данные от банков планируют только в случае, если есть риск использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
Отдельно подчеркивается, что нововведение не коснется малого бизнеса и оно в принципе не предполагает введение новой отчетности по операциям физлиц.
«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — объяснили в Центробанке.
