ЦБ будет контролировать все переводы денег между физлицами

Банк России начнёт запрашивать у банков данные обо всех переводах между физическими лицами — то есть о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе личные данные отправителей и получателей.

Соответствующую форму отчётности банк разослал кредитным организациям, сообщает 27 декабря РБК.

В ЦБ изданию пояснили, что новая форма отчётности вводится в целях оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации для анализа рынка и для формирования статистических показателей. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям, например, по конкретным картам или по определённым гражданам (паспорт, ID, ИНН, телефон).

В отчёте должны указываться все входящие и исходящие переводы между физлицами:

• со счёта на счет;
  

• с карты на карту;
  

• через Систему быстрых платежей;
  

• с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно;
  

• со счета абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно;
  

• переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  

• трансграничные переводы;
  

• без открытия счета, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
  

• через системы денежных переводов, такие как Western Union, CONTACT и пр.
  

По мнению экспертов, нововведение может быть использовано для борьбы с бизнесом, принимающим оплату на личные карты, с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками.