Проверка банков: ЦБ на очереди

Госдума дала поручение Счетной палате проверить деятельность Банка России. Не последнее место в ряду претензий, предъявляемых Центробанку, занимает реализация 115 закона («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), в ходе которой лишился лицензий не один десяток российских банков.

Дело в том, что сотрудники ЦБ в принятии самых жестких мер к нарушителям часто опираются на так называемое профессиональное суждение. Это значит, что запятую в выражении «казнить нельзя помиловать» представитель надзора ставит, руководствуясь не буквой закона, а своими собственными соображениями.

После ареста Алексея Френкеля, подозреваемого в организации покушения на убийство первого зампреда Центробанка Андрея Козлова, были обнародованы письма, в которых банкир обвинял Банк России в предвзятости и чрезмерной жёсткости выносимых проштрафившимся банкам вердиктов. Тогда критика ЦБ со стороны находящего под арестом Френкеля казалась криком души утопающего, хватающегося за соломинку. Однако потом проблема нашла отклик в Государственной думе, где у главы Центробанка Сергея Игнатьева тряслись руки от задаваемых вопросов.

Выступавшие на парламентских слушаниях депутаты, представители банковского сообщества и правоохранительных органов обвиняли ЦБ в коррупции, произволе при отзыве лицензий, а также избирательном включении банков в систему страхования вкладов (ССВ). На Френкеля участники мероприятия, правда, не ссылались - докладчики критиковали Центробанк от имени всего банковского сообщества. Но намеки на ставшие знаменитыми письма делали многие выступавшие.

Председатель думского комитета по банкам и кредитным организациям Владислав Резник предложил убрать ЦБ из системы банковского надзора, так как надзор превратился в «административную дубинку». Заместитель генпрокурора Александр Буксман в свою очередь заявил, что «издаваемые Банком России формулировки дают возможности для вариативности их понимания. А это создает задел для коррупции».

Стоит отметить, что одной проблемой с «профессиональным суждением» сотрудников Центробанка, дискуссия вокруг 115 закона не заканчивается. Серьезного разговора заслуживает еще одна тема, возникшая вследствие ажиотажа вокруг повального отзыва лицензий у банков. Благодаря неоднозначности применения, 115 закон способствовал созданию благоприятной почвы для выяснения отношений и спекуляций в адрес некоторых кредитных организаций.

В этом ряду – история бывших коллег по петербургскому филиалу ВИП-банка (закрытого за нарушение 115 закона), когда в поисках «следа Френкеля» сотрудники правоохранительных органов вдруг заинтересовались посторонним «Инкредбанком».

Ситуация разворачивалась следующим образом: вице-президента ВИП-банка Дениса Кислицына обвиняли в том, что он и поверенный ему инкассатор украли в банке 12 миллионов рублей, подменив деньги, упакованные в банковские пачки, на куклы. Управляющий филиалом банка Андрей Белов обратился в милицию, после чего Кислицын попал под следствие. А несколько лет спустя, в январе нынешнего года, Белов и сотрудники службы безопасности банка Тимофеев и Ещев сами оказались под стражей по делу о взрыве машины Кислицына. На днях прокуратура города вынесла свое решение: Кислицын инсценировал покушение, чтобы руками правоохранительных органов разделаться с первыми лицами Инкредбанка, которые раньше с ним работали.

Так завершился громкий петербургский скандал, совпавший по времени с задержанием в Москве Алексея Френкеля. По версии следствия, некто Попов, выступавший в роли «минера», оговорил себя и троих банкиров по просьбе Дениса Кислицина, решившего отомстить бывшим сослуживцам.

Президент Московской международной валютной ассоциации (ММВА) Алексей Мамонтов говорит: «И в письмах Френкеля, и в различных кулуарах говорилось о том, что если в какой-то определенной нише банковского бизнеса возникают очень серьезные конфликты, то соблазн устранить конкурента властью чиновников достаточно велик». По его словам, это относится и к Инкредбанку, который «проводит достаточно агрессивную экспансию, входит на очень конкурентные поля, поэтому неудивительно, что это кому-то не нравится».

По словам Мамонтова, это не единственный способ подпортить репутацию банка. «Недавно я получил по электронной почте спам, в «теле» которого было предложение по осуществлению «обналички». Причем письмо было чуть ли не с логотипом банка. Когда по этому случаю провели расследование, то оказалось, что какой-то деятель даже открыл фальшивый сайт, где вешал информацию, дискредитирующую деятельность этого банка», - рассказал Мамонтов.

Говоря о 115 законе, Мамонтов отметил, что он скорее репрессивного, а не регулятивного действия. «Это означает, что он создан не для регулирования или упреждения и профилактики, а для наказания. Он превращается в оружие, а оно обязательно должно выстрелить. Закон дает право в одном случае прощать, а в другом - карать. На его основании давно на полном основании можно было бы отозвать лицензию и у «Сбербанка». Причем оснований более чем достаточно, но этого никто не делает».

Глава Московской международной валютной ассоциации призвал банки «оценивать друг друга по состоянию баланса, по качеству управления, по структуре собственности и другим параметрам». «Не думаю, что на репутацию «Инкредбанка» сильно повлияют какие-нибудь теневые публикации», - заключил он.

В свою очередь заместитель председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев отметил, что с подобными проблемами должны бороться правоохранительные органы. «В свое время Андрей Козлов поставил задачу внести изменения в закон о банкротстве банков, которые бы расширили список тех людей, для которых возможен запрет на профессию. Я думаю, что недобросовестные люди вполне могли за эту идею ухватиться и пытаться таким образом поставить под удар своих оппонентов или конкурентов», - сказал депутат.

Александр Смирнов,
Фонтанка.ру