В одном из банков обнаружили мошенническую схему с ипотекой

В одном из банков в Ленобласти выявили мошенническую схему с оформлением ипотеки, в которой, по данным следствия, были замешаны сотрудники банка. Обвинение предъявлено одной из предполагаемых участниц ОПГ. Об этом 19 декабря сообщила Объединенная пресс-служба судов Петербурга.

Женщина проходит обвиняемой по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное организованной группой или в особо крупном размере). По версии следствия, вместе с сообщниками она нанесла ущерб банку в размере 241 млн рублей.

Схема мошенников, согласно материалам дела, выглядела так. Сотрудники банка вместе с сообщниками разработали и реализовали план, который включал в себя: поиск дома на территории Ленобласти, привлечение подставных лиц для якобы его покупки, оценку недвижимости по фиктивно завышенной стоимости, оформление фиктивного договора купли-продажи, передачу заведомо ложной информации в банк, заключение кредитного договора, получение денег в кредит без цели их возврата.

Таким образом, по данным следствия, фигуранты дела купили 7 жилых домов, оформив на них ипотечные сделки. Для этого в банк предоставили ложную информацию о финансовом положении заемщиков и поддельные документы об оценке недвижимости.

Преступная группа действовала, по данным следствия, с марта 2023 года по ноябрь 2024-го.

Одну из предполагаемых участниц схемы задержали 18 декабря и предъявили ей обвинение. После этого в суде женщина просила не отправлять ее в СИЗО и отрицала какую-либо причастность к преступлению. Она рассказала, что у нее есть маленький ребенок, который к тому же нездоров. Прокурор также попросил суд не арестовывать женщину.

Выборгский районный назначил для нее запрет определенных действий. Женщине запрещено общаться с другими участниками уголовного дела, кроме следователя, защитника и суда, а также запрещено пользоваться средствами связи (кроме экстренных случаев, общения с защитником и следователем).

Ранее «Фонтанка» рассказывала о том, как суд приговорил бывшего вице-президента банка «Россия» Игоря Андреева к 8,5 года колонии.