Банки предлагают замораживать на месяц подозрительные переводы и обмениваться данными о мошенниках

Банки хотели бы получить право замораживать подозрительные переводы на срок до месяца, чтобы повысить защиту россиян от телефонных атак и усилить борьбу с мошенниками. Для этого необходимы новые законодательные инициативы, сообщил на пресс-конференции заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

Число атак мошенников продолжает расти год от года: так, в прошлом году ВТБ удалось отразить на треть больше посягательств на счета клиентов, чем годом ранее — 1,35 млн, удалось спасти средства 77 тыс. человек. При этом клиенты становятся более финансово грамотными — за 2021 год они в три раза реже сообщали свои личные данные мошенникам по сравнению с 2020 г.

Чаще всего мошенники используют социальную инженерию (67% от всех атак) и фишинг (29%). По телефону людей обманывают, представляясь сотрудниками госструктур, при этом звонок поступает с подменного виртуального номера, несмотря на то, что мобильные операторы должны блокировать подменные звонки.

Как заявил Анатолий Печатников, необходимо ввести более строгие нормативные ограничения и контроль звонков с виртуальных подменных номеров, а также обеспечить идентификацию конечного владельца номера, чтобы пользователь был уверен в своем собеседнике и затем при необходимости мог предъявить денежные претензии конкретному физическому или юридическому лицу. «Нужно создать реестр номеров со стороны юрлиц, которые нельзя использовать в качестве виртуальных. В первую очередь — принадлежащих госведомствам и банкам», — подчеркнул Печатников.

Мошенники обычно выводят средства со счетов клиентов на посредников-«дропперов» в другие банки и затем быстро обналичивают их. Сегодня банк не имеет права остановить вывод денег в другой банк, даже если счет «дроппера» уже определен и заблокирован. Это можно делать только решению суда, что значительно усложняет возврат средств владельцу.

«Мы предлагаем наделить банки подобными полномочиями и разрешить полную блокировку счетов «дропперов» на срок до 30 дней», — заявил Печатников. По его словам, для этого требуется разработать единый перечень критериев, по которым все банки смогут останавливать подозрительные транзакции. Поможет и межбанковский обмен данными о мошенниках, чтобы все игроки могли оперативно координировать свои действия.