Деньги для бабушки депутата Бундестага

Российские власти стали бороться с коррупцией в зарубежных странах: финансовые учреждения обязали выявлять и контролировать операции родственников иностранных «публичных должностных лиц» – чиновников, депутатов, судей, религиозных деятелей и иных влиятельных людей. А значит, уже скоро при попытке открыть банковский счет россиянам будет задаваться вопрос – есть ли родственники за границей?

При этом федеральные службы не до конца могут разъяснить, кто же является оными «публичными лицами», но за нарушение требований закона тот же брокер может быть оштрафован на полмиллиона рублей.

Согласно вступившему в силу уже 15 января федеральному закону, банки, нотариусы, инвестиционные и страховые компании, брокеры и даже казино обязаны выявлять среди клиентов «иностранных публичных лиц» и их родственников (включая бабушек, дедушек и внуков), в том числе граждан России. Их операции и источники происхождения средств будут подвергаться особо тщательному контролю.

Проверят даже секретаршу …

Закон принимался в целях борьбы со злом – коррупцией. Автор законопроекта депутат Владислав Резник уверен: «Международное сообщество исходит из осознания того факта, что эффективное предупреждение и выявление таких преступлений, как коррупция, и других наиболее опасных видов преступлений – незаконного оборота наркотиков, транснациональной организованной преступности и финансирования терроризма, невозможны без установления действенного контроля за финансовыми потоками и без тесного взаимодействия финансовых учреждений и соответствующих государственных органов. Закон направлен на установление особого контроля за операциями политических деятелей».

В опубликованных разъяснениях Федеральной службы по финансовому мониторингу указывается, что оными «политическими деятелями» следует считать лиц, занимающих должности в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, а также иных граждан, «выполняющих какие-либо публичные функции для иностранного государства». То есть под особый надзор попадут все госслужащие, будь то министр или рядовая сотрудница учреждения. А также их супруги и родственники – родители и дети, дедушки и бабушки, внуки, братья и сестры (всяких рангов), усыновители и усыновленные.

Контролировать будут только «деятелей» из иностранных государств – российские чиновники могут открывать счета и осуществлять переводы, так как наравне с обычными гражданами защищены банковской тайной.

… и тень внучки Гамлета

Однако Центральный банк РФ предлагает руководствоваться и другими критериями, например, рекомендациями FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Она подразумевает под «публичным лицом» глав государств или правительств, ведущих политиков, высших правительственных и военных чиновников, должностных лиц судебных органов, руководителей государственных корпораций, лидеров политических партий. «Служащие среднего и низшего уровня не охватываются понятием «публичных должностных лиц», – уверены эксперты международной организации, координирующей деятельность по борьбе с финансовыми махинациями. В то же время они причисляют к «публичным» даже бывших чиновников, депутатов и судей.

Другая международная организация – Вольфсбергская группа, позицией которой, по мнению председателя Банка России Сергея Игнатьева, также должны руководствоваться российские финансисты, признает «публичными» членов правящих королевских семей, глав или влиятельных представителей религиозных организаций, а также партнеров по бизнесу чиновников и личных советников/консультантов, а также лиц, «которые получают значительную материальную выгоду ввиду отношений» с государственными служащими. К «публичным должностным лицам», по мнению Вольфсбергской группы, относятся лица, занимающие высокопоставленные должности в настоящем времени и в течение года после отставки. Позже они становятся рядовыми клиентами.
Особый взгляд на проблему у Европейского сообщества, которое в своей директиве приравнивает к «публичному лицу» даже невестку или зятя чиновника.

Иванов from Рабинович

Федеральная служба по финансовому мониторингу не разъясняет порядок контроля, а закон указывает очень общие требования – «принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц». То есть во избежание санкций банкиры должны будут проверять не только иностранцев, но и российских граждан – вдруг сводный брат пенсионера, коренного петербуржца Андрея Иванова, много лет назад уехал во «вражескую» Америку и имеет дерзость работать сортировщиком писем в муниципалитете. Или уборщиком в офисе сенатора от штата Небраско. Тогда петербургский банк обязан будет «уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом», которые будет проводить оставшийся в России брат Андрей. Например, когда он захочет заплатить за квартиру какому-то ТСЖ, а не «Жилкомсервису» и т.п. А уже если будет отправлять или получать перевод из-за рубежа! Депутат Резник уверен, что реализация принятого закона «приведет к повышению эффективности правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Павел Нетупский,
Фонтанка.ру