Все сделки на сумму свыше 600 тысяч рублей зарегистрируют

В России может быть создана единая база данных, в которую внесут все сделки с наличностью, сумма которых превышает 600 тысяч рублей (23 тысячи долларов). Вести такую систему будет Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Как передает корреспондент «Фонтанки», соответствующий законопроект будет сегодня рассматриваться на первом плановом заседании правительства России под председательством Виктора Зубкова (до последнего времени – главы Росфинмониторинга). По данным «Фонтанки», именно этот орган и является разработчиком проекта, который представит исполняющий обязанности министра финансов Алексей Кудрин.

По действующему федеральному закону обязательному контролю подлежат сделки с наличными денежными средствами только при некоторых конкретно поименованных видах операций. Главное условие – сумма не менее 600 тысяч рублей или ее эквивалент в иностранной валюте.

Но в «финансовую разведку» банк должен доложить о таких сделках только в шести случаях: когда юридическое лицо снимает или зачисляет на счет указанную сумму и это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности, когда клиент меняет иностранную валюту (например, 23 тысячи долларов), покупает ценные бумаги, обменивает банкноты, получает по выданному иностранцем чеку на предъявителя, а также вносит в уставный (складочный) капитал организации. Перечислены и иные виды операций, подлежащие контролю.

Надзорные органы считают такие меры недостаточными: «На практике имеют место иные случаи и способы использования наличных денежных средств при совершении операций юридическими и физическими лицами. Также действующая норма не учитывает случаи снятия со счета или зачисления на счет физического лица денежных средств в наличной форме и иные имеющие место случаи их использования в расчетах физических и юридических лиц», – констатирует Алексей Кудрин.

Представленный законопроект, если он будет принят, обязывает банки и иные уполномоченные организации (риэлтеров, брокеров, инвестиционные компании, страховщиков, ломбарды и т.д.) передавать сведения о всех сделках с наличными деньгами на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Алексей Кудрин объясняет такие меры международными правовыми актами – рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). «Странам рекомендовано создать систему, при которой банки и иные финансовые учреждения и посредники сообщали бы о всех внутренних и международных операциях с наличными денежными средствами на суммы, превышающие установленный предел, национальному центральному ведомству с электронной базой данных, доступной компетентным органам для использования в делах, касающихся отмывания денег или финансирования терроризма, при условии обеспечения надежных гарантий надлежащего использования информации», – заключает министр.

Нельзя сомневаться, что документ будет одобрен правительством и принят парламентом. В итоге будет создана единая база данных всех крупных вкладчиков, покупателей автомобилей, квартир, дач, иной недвижимости. Не совсем ясно, будут ли считаться «подконтрольными», например, операции по снятию организациями наличности для выплаты зарплаты (600 тысяч рублей – фонд оплаты труда компании из 20-30 человек), а также должен ли банк «стучать» на вкладчика дважды: когда он открывал и когда закрыл счет?

С одной стороны, новый порядок должен подтолкнуть россиян к переходу на безналичный способ расчета. Нет наличности – нет проблем с Росфинмониторингом. В непонятной ситуации остаются только вкладчики. С другой стороны, такие меры станут еще одним поводом занизить официальную стоимость продаваемой недвижимости или иных сделок, либо поделить некоторые виды платежей на несколько.

Законопроект предусматривает отсрочку для введения нового порядка – он вступит в силу через полгода после официального опубликования. Это сделано для приведения в соответствие нормативных правовых актов Банка России и Росфинмониторинга.