Через 5 дней менять валюту и платить за детсад можно будет без паспорта

Уже в ближайшую среду менять валюту и платить за детсад можно будет без предъявления паспорта.

9 августа вступают в силу поправки к законодательству о борьбе с отмыванием денег, отменяющие тотальный контроль за банковскими операциями.

Сейчас при совершении любых операция банк обязан проводить идентификацию клиентов – проверять удостоверяющий личность документ, выписывать его реквизиты. Нарушение этого порядка грозит кредитной организации штрафом в 500 тысяч рублей и даже приостановлением деятельности. Понятно, что банковские служащие в такой ситуации пытались «перебдить»: были случае, когда сотрудники сберкасс не только переписывали паспортные данные, но и требовали его копию даже при совершении элементарной операции по оплате 200 рублей за детский садик.

Изначально от проверки были освобождены только бюджетные платежи (штрафы, пошлины, налоги), оплата квартиры, коммунальных услуг и услуг связи (телефон, Интернет). Согласно новому закону, нельзя требовать паспорт также при оплате услуг бюджетных учреждений (детских садов, школ, больниц и т.д.), членских взносов садоводческих, дачных, гаражно-строительных и иных подобных кооперативов, а также при перечислении алиментов. Правда, только если сумма такой операции не превышает 30 тысяч рублей (что маловероятно).

Также не надо будет предъявлять паспорт при купле-продаже (обмене) иностранной валюты на сумму до 15 тысяч рублей (или иной валюты в таком рублевом эквиваленте – 550 долларов США, 440 евро и т.д.). Правда сотрудник обменного пункта может провести идентификацию клиента (потребовать документ), если «возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

Закон был официально опубликован 29 июля и вступит в силу через десять дней после этой даты.